Моряки спрашивают – отвечаем

В юридическую службу Балтийской территориальной организации РПСМ обратился моряк, работающий на судне под иностранным флагом. У моряка возник вопрос касательно банка, выдавшего ему карту, на которую судовладелец перечисляет зарплату. Недавно моряк пришёл снимать денежные средства в офис банка, и его попросили предоставить документы, подтверждающие законность получения денег. Зарплату в итоге выдали, но «осадочек» остался. Моряк интересуется, насколько правомерны действия сотрудников банка в данном случае?

Как рассказал юрист БТО РПСМ Дмитрий Иванов, действия правомерны:

«По закону, начиная с середины 2016 года, все банковские учреждения начнут в обязательном порядке требовать со всех категорий клиентов документы, подтверждающие “источник происхождения” денег. Такое право они получили еще летом 2015 года, но Центробанк разрешил им не пользоваться, пока не истечет срок амнистии капитала.

В декабре 2015 года Центральный банк России издал положение № 499-п “Об идентификации кредитными организациями клиентов...”, в котором содержится данное требование, адресованное коммерческим банкам, но никаких конкретных параметров, которыми банки должны руководствоваться при проверке источников клиентских денег, ни в законе, ни в положении не содержится.

Таким образом, теоретически право кредитных организаций применимо к любой категории клиентов (физические, юридические лица, индивидуальные предприниматели и т. д.). Как я полагаю, банки уже стали самостоятельно определять случаи, когда необходимо запрашивать у клиентов данные об источнике их денег. Это делается в строгом соответствии с законом.

То же самое относится и к списку документов, которыми можно подтвердить законность получения денег, — их перечень определяют банки согласно собственным правилам внутреннего “противолегализационного” контроля. К таким документам, скорее всего, можно отнести договоры купли-продажи квартиры, автомобиля, справки из налоговой службы, бумаги из бухгалтерии на работе и т. д.

На сегодняшний день в ст. 6 Федерального закона № ФЗ-115 указан список “операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю”. В частности, обязательному контролю подлежат операции на сумму более 600 тыс. руб., либо соответственно эквивалентной сумме в инвалюте».

Со своей стороны, юристы БТО РПСМ всегда готовы оказать консультационную и юридическую помощь обратившимся в профсоюз морякам, в том числе и по такого рода вопросам.