Мошенничество с перехватом платежей становится все более изощренным

Международный клуб транспортных посредников (ITIC) предупреждает об участившихся случаях мошенничества с выплатами морякам. Недавно произошел инцидент, в ходе которого мошенники перехватили электронную переписку по поводу выплаты родственникам погибшего моряка в размере $200 тысяч, добившись перевода суммы на счет. В связи с этим страховым клубам P&I настоятельно рекомендуется ужесточить процедуры проверки платежей 

Марк Браттман, директор по претензиям ITIC, сказал: «Этот случай является ярким напоминанием о том, насколько изощренным стало мошенничество с перехватом платежей. Перехват электронной почты — хорошо известный метод мошенничества, особенно часто к нему прибегают, когда речь идет о крупных суммах, когда переписка конфиденциальна или урегулирование вопроса ведется в спешке. В данном случае мошенник воспользовался сложной и эмоциональной ситуацией и полагался на кажущуюся достоверность поддельных документов».

Он добавил, что мошенники постоянно придумывают новые схемы и иногда становится практически невозможно определить, являются ли электронные письма поддельными, просто прочитав их. «Необходимо проводить проверки, чтобы убедиться в их подлинности. Любые изменения банковских реквизитов должны насторожить и рассматриваться как серьезный тревожный сигнал. Аналогично, если банковские реквизиты указаны в другой стране, нежели та, где находится реальный получатель платежа, или если имя владельца счета отличается от имени реального получателя, это должно вызвать подозрения», — сказал Марк Браттман.

В случае, о котором идет речь, мошенник, используя поддельные адреса электронной почты и сфабрикованные документы, предоставил ложные банковские реквизиты и поддельные платежные поручения. Полагая, что переписка подлинная, клуб P&I перевел $200 тысяч на предоставленный поддельный счет. Обман вскрылся только тогда, когда родственники связались со страховщиком, чтобы узнать, почему они не получили платеж. К тому моменту мошенник уже снял деньги со счета, вернуть их было невозможно.

Для проверки личности заявителя и правильности оформления выплаты был назначен юрисконсульт. Страховой клуб повторно выплатил полную сумму из собственных средств, а также был вынужден покрыть дополнительные юридические расходы, чтобы гарантировать, что родственники моряка получат то, что им полагалось. 

«Мы настоятельно рекомендуем проявлять особую осторожность при проверке личности и платежных документов, используя защищенную многоканальную связь. Банковские реквизиты всегда следует проверять, позвонив по общедоступному номеру телефона, например, указанному на официальном сайте, а не по номеру, указанному в электронном письме. Мы настоятельно рекомендуем членам-корреспондентам внедрять надежные меры по предотвращению мошенничества и поддерживать эффективные системы внутреннего контроля, особенно при управлении расчетами или любыми другими важными платежами», — заключил Браттман.

Источник tankeroperator.com; перевод — Елена Засыпкина, РПСМ